Il Parlamento e il Consiglio UE hanno registrato un «accordo provvisorio» sul nuovo pacchetto di antiriciclaggio, aprendo a nuovi importanti scenari nella lotta contro il riciclaggio del denaro. Per ora siamo di fronte ad un accordo, ma a breve potrebbe diventare legge.
Questo pacchetto è stato appositamente pensato per combattere il riciclaggio del denaro e il finanziamento del terrorismo. Il fine ultimo è l’armonizzazione delle regole in tutto il territorio europeo, introducendo delle misure dettagliate che ostacolano questi comportamenti illeciti.
Le nuove regole fissano una soglia di attenzione a mille euro per quanto riguarda le criptovalute, e introducono una tracciabilità generale per quanto concerne il commercio dei beni di lusso, quali opere d’arte, gioielli, auto, yacht e aerei.
Il pacchetto Ue è destinato a banche, istituzioni finanziarie, gestori patrimoniali, agenzie immobiliari, commercianti, casinò e cripto-asset, che dovranno segnalare tutte le attività sospette. Obbligatoria l’applicazione di misure di due diligence per quanto riguarda le transazioni pari o superiori a 1.000 euro, anche nei portafogli privati.
I soggetti obbligati comprenderanno anche i commercianti di beni di lusso, ovvero chi vende pietre preziose, metalli preziosi, gioielli, auto, yacht, aerei e opere d’arte.
I pagamenti in contanti avranno il limite di 10.000 euro, anche se gli Stati membri avranno la facoltà di stabilire limiti inferiori. Obbligatorio il controllo e l’identificazione del disponente per le transazioni occasionali in contanti comprese tra 3.000 e 10.000 euro.
Il giudice, comunque, sarà fondamentale nella verifica della conformità delle operazioni rispetto ai nuovi standard antiriciclaggio, e nella valutazione circa l’adeguatezza della due diligence adottata dai soggetti obbligati.
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